systrader79가 말하는 주식 투자금액 설정하는 방법

친구들끼리 카드 게임이나 화투를 할 때, 제가 딴 돈으로 게임을 하고 있으면 게임이 즐겁고 마음이 편합니다. 혹시 잃더라도 제가 딴 돈만 잃으면 저의 원금에는 아무런 영향이 없으니까요. 주식 투자를 할 때 정확하게 이 상황과 일치하는 베팅 방법에 대해 설명한 책이 있는데요. systrader79 님 김대현 님이 지은 ‘돌파 매매 전략’입니다. 이 책의 내용 중에서 베팅 금액을 정하는 부분만 소개합니다.

 

 

 

목차

1. 적절한 투자 금액을 설정해야 하는 이유

2. 베팅 금액 계산 방법

3. 생각해야 할 점

    1) 수익 금액 조절
    2) 매수 횟수

4. 결론

 

 

1. 적절한 투자 금액을 설정해야 하는 이유

 

저자는 스윙 투자를 할 때 주식 베팅 금액(투자 금액)을 설정하는 방법을 설명하기에 앞서 니콜라스 다바스 일화를 소개합니다. 니콜라스 다바스는 EI Bruce 매매를 통해 그동안의 평균 수익의 9배라는 큰돈을 벌어들였는데요. 그가 이렇게 될 수 있었던 배경에는 EI Bruce 매매에서 손실을 보더라도 그 손실액이 바로 직전 Diners' club의 매매 수익을 넘지 않도록 베팅 금액을 디자인했기 때문입니다. 저자는 우리도 베팅 금액을 이런 식으로 늘려나가야 큰돈을 벌 수 있다고 말합니다.

 

* 책에서 ‘베팅 금액’이라는 용어를 사용하여 그대로 사용합니다.

 

2. 베팅 금액 계산 방법

 

책에선 적절한 베팅 금액은 자신이 거둔 이익 금액에서 손절률을 나눈 값이라고 말합니다. 어떻게 해서 이런 식이 나왔는지 살펴보죠.

 

베팅 금액에 손절률을 나누면 아래와 같이 손절한 금액이 나옵니다.

 

베팅 금액 X 손절률 = 손절 금액

 

이때 자신이 손절한 금액을 그동안의 거래에서 거둔 수익만큼으로 한정하고자 한다면 아래 식이 성립합니다.

 

베팅 금액 X 손절률 = 손절 금액 = 수익 금액

 

즉,

 

베팅 금액 X 손절률 = 수익 금액

 

입니다. 양변을 손절률로 나누면

 

베팅 금액 = 수익 금액 ÷ 손절률

 

이제 적절한 투자 금액은 수익 금액에서 손절률을 나눈 금액이 됨을 알 수 있습니다.

 

우린 한 종목만 투자할 것이 아니므로 이 투자 금액을 우리가 투자하는 종목의 수만큼 나눠야 합니다. 그래야 한 종목당 투자하는 적절한 금액을 산출할 수 있습니다. 책에서는 하루에 몇 번 매수하는지 평균을 내서 하라고 합니다. 그런데 적어도 저에겐 스윙 매매를 할 때 하루 평균을 구하기는 조금 무리였습니다. 자신의 종목 보유기간의 평균을 구해서 적절하게 매매 횟수를 설정하면 될 것 같습니다. 그래서 한 종목당 투자 금액은 아래와 같은 식으로 나옵니다.

 

1종목당 베팅 금액 = 수익 금액 ÷ 손절률 ÷ 매수 횟수

 

이렇게 하면 투자한 모든 종목에서 손실을 기록했다 하더라도 평균 손절률을 잘 지켰다면 손절 금액이 수익 금액을 넘지 않아 원금을 지킬 수 있습니다.

 

만약 수익 금액을 모두 잃었다면 베팅 금액을 줄여서 투자해야 합니다.

 

수시로 계산하는 것이 좋다고 하며 저자는 2~3일에 한 번씩 계산한다고 합니다. 그때 아직 미실현이익인 평가손익까지 포함해 계산한다고 하네요.

 

3. 생각해야 할 점

 

1) 수익 금액 조절

 

책의 설명에서 우린 2가지를 생각해 봐야 합니다. 우선 자신의 수익 금액을 조절할 필요가 있다는 점입니다. 수익을 모두 재투자하신다면 상관없지만, 일부분을 인출하시는 분은 인출하고 남은 금액을 수익 금액으로 설정해야 합니다.

 

또한 이런 식으로 베팅 금액을 설정하면 투자 금액이 조금은 부담스럽게 다가올 수도 있습니다. 그럴 때도 수익 금액을 적당히 조절하시면 될 듯합니다.

 

2) 매수 횟수

 

매수 횟수를 전부 채워서 종목을 매입하면 더 이상 다른 종목을 매수하시면 안 됩니다. 책 설명대로라면 그렇게 하는 것이 맞는 것 같습니다. 책에는 이에 대한 명시적인 설명은 없지만, 매수 횟수를 넘겨서 매수한 후 모든 종목이 전부 평균적인 손실을 기록한다면 자신의 수익 금액을 넘어서는 손실이 발생하기 때문입니다. 그래서 자신의 계좌에는 항상 매수횟수를 넘어서는 종목이 있어서는 안 됩니다.

 

4. 결론

 

저자는 자신이 가지고 있는 자산의 2.5~5%에 해당하는 금액으로 투자를 시작하라고 합니다. 그 결과가 만족스럽다면 서서히 베팅 금액을 올리라고 하네요.

 

 

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